Es importante recurrir a la persona correcta para obtener asesoramiento financiero; eso podría marcar la diferencia entre acrecentar su riqueza o perderlo todo.
Si no sabe cómo planificar sus finanzas o no tiene tiempo para hacerlo, recurrir a un asesor profesional puede ser útil.
A continuación encontrará algunos consejos sobre su planificación financiera:
- DEBE
Contratar a un asesor financiero independiente: Un asesor financiero profesional con una buena trayectoria debería estar en posición de ayudarlo con los diversos aspectos de su planificación financiera (ver más adelante: Cómo elegir un asesor financiero). Debería asesorarlo respecto de una variedad de asuntos relativos a la administración de su dinero y sus bienes, ya que usted podría no estar capacitado para enfrentarse a esas complejas cuestiones. Como parte de sus responsabilidades más importantes, los asesores lo ayudarán a:
- Fijarse objetivos y metas financieras.
- Tomar las decisiones correctas para alcanzar sus objetivos.
- Asesorarlo en cuanto a las mejores maneras de invertir su dinero.
- Controlar el estado de sus activos.
- Revisar sus objetivos a lo largo del tiempo.
- Asesorarlo sobre los tipos de seguros que necesita.
Visite a su banco: Si carece de los recursos para contratar un asesor financiero, consultar con su banco es una buena alternativa.
- NO DEBE
Recurrir únicamente a familiares y amigos: Si bien es posible que siempre lo hayan apoyado en su carrera, podrían no estar calificados para encargarse de asuntos financieros. Además, eso podría llevar a conflictos innecesarios.
Confiar únicamente en su agente: Su agente se encarga de desarrollar su negocio y actúa en su nombre al negociar sus contratos con equipos u organizaciones profesionales. Los agentes pueden ofrecer una amplia gama de servicios, pero no todos tienen el conocimiento y las habilidades necesarias para encargarse de sus finanzas. Aun si su agente o su agencia le ofrece servicios de asesoramiento financiero, sigue siendo aconsejable tener un asesor independiente que se encargue de sus finanzas.
Confiar únicamente en su entrenador o sus compañeros de equipo: Es probable que confíe en ellos cuando está en la cancha, pero eso no quiere decir que deba hacer lo mismo al tomar decisiones financieras importantes. La presión de sumarse a un nuevo plan que “te dará mucho dinero” o de confiar en el consejo de un jugador veterano podría ser fuerte, pero el deseo de proteger sus finanzas y tomar decisiones fundamentadas debería ser más fuerte.